通常這種公司會分為兩個部分，一部分是在天津貴金屬交易所（以下簡稱天交所）的牌子下進行常規(guī)的期貨交易；另一部分則是以天交所為掩護，進行所謂的“地下炒金”。

　　記者走訪了一家位于北京永安里XX大廈的天津XX金行，其客戶經(jīng)理就向記者介紹到：“我們是天交所的會員之一，在北京這一塊分為兩個部分，位于7樓的是天交所的交易部，杠桿率只有1：12.5；而8樓這塊是香港交易平臺的倫敦金，杠桿率1：100�！辈⑶宜�暗示說：“天交所1：12.5的很沒有意思，不如倫敦金來的刺激，賺得多。”

　　【陷阱三】

　　資金安全無保障

　　在調(diào)查中，XX金行某渠道經(jīng)理告訴記者：“其實客戶完全不用擔心其虧損，甚至不會出現(xiàn)虧損。因為金價走勢永遠都是震蕩的，比如在某一點下單買多，但是走勢和你預料相反，那么就止損，遲早金價會走高。所以，只要不貪心，基本上不會賠錢�！�

　　當記者問到有關(guān)如何將資金投入賬戶的情況時，她更為熱情地說道：“你只需要和公司簽完合同后，在四大銀行任意一家開戶后將掃描件發(fā)給總公司客服。但是開戶的保證金需要走總公司賬戶，在天津的總公司財務部門換成美元匯入總公司賬戶，最后打入香港匯豐銀行的賬戶。”

　　當記者問到資金進入香港后最終是怎么使用時，她表示不是很清楚，但她保證不會落入私人賬戶挪為它用。另外她還再三強調(diào)：“客戶完全不必擔心資金的問題，我們是天交所11位會員之一，這種會員資格大概需要500萬才能夠搞定。另外，我們合作的銀行也是全球最大銀行之一的匯豐銀行�！�

　　【陷阱四】

　　夸大盈利回避風險

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“地下炒金”公司通常都會以做外盤為理由許諾高回報率，與以前一些“低級”許諾不同的是，他們的理財顧問會詳細地講解高回報率的來由，但是卻隱瞞其中的風險。

　　在北京朝陽區(qū)XX寫字樓的XX金行，記者走入寫字樓后在公司樓層分布展示板上并沒有找到該公司的名稱和信息。于是記者撥打了該公司前臺電話，隨后就有理財顧問“熱情”下來迎接。在辦公室里寒暄過后，該顧問立刻將電腦轉(zhuǎn)向記者說到：“我們做的是外盤黃金，以美元結(jié)算，開戶金額5000美金起，杠桿率為1：100。你看上周五的K線圖，1小時內(nèi)上漲50點，按照目前的杠桿率，如果你只是進一手的話，立刻就賺5000美金�！绷硗�，他還補充道：“如果你資金足夠的話，我們還可以幫你開美盤，杠桿率為1：400�！�

　　個案調(diào)查（一）

　　資金安全無保證操控軟件和客戶對賭

　　每經(jīng)記者印崢嶸發(fā)自上海

　　隨著國