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金價(jià)大漲制造黃金QDII交易機(jī)會(huì)
發(fā)布日期:09-09-21 08:18:13 泉友社區(qū) 新聞來(lái)源:上海證券報(bào) 作者:

9月第一周,QDII隊(duì)伍中出現(xiàn)了一支小型突擊隊(duì),他們以超過(guò)10%的周漲幅奪人眼球。而這幾只QDII產(chǎn)品正是因?yàn)楦S金掛鉤才表現(xiàn)得如此出色。

  QDII凈值隨金價(jià)上揚(yáng)

  據(jù)普益財(cái)富上周公布的中外資銀行QDII產(chǎn)品凈值顯示:正在運(yùn)行的327 款QDII 理財(cái)產(chǎn)品中,正收益理財(cái)產(chǎn)品數(shù)只有29 款,而其中收益排名第一的仍然是一款渣打銀行的名為“開(kāi)放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)”的黃金QDII。

  “掛鉤黃金價(jià)格的QDII 產(chǎn)品表現(xiàn)最為搶眼,渣打銀行旗下‘貝萊德全球基金—世界黃金基金’美元與歐元2 款產(chǎn)品上周漲幅都超過(guò)了11%,分別達(dá)到了12.14% 和11.66%!逼找尕(cái)富研究員張星對(duì)外表示。

  從國(guó)際金價(jià)走勢(shì)圖上可以清晰地看到,黃金價(jià)格在9月2日沖千成功后持續(xù)了多日在1000美元附近的徘徊,而在進(jìn)入9月第二周后,黃金多頭繼續(xù)突破并在16日再創(chuàng)新高。因美元指數(shù)創(chuàng)下一年新低,這給黃金價(jià)格近段時(shí)間的持續(xù)走高提供了關(guān)鍵支撐。

  另外,世界上最大的黃金ETF -SPDR Gold Trust自9月3日增加14.65噸,至1078.01噸,該基金的持續(xù)小幅增倉(cāng)也是金價(jià)沒(méi)有如前兩次“掉頭便走”的一個(gè)重要原因。

  挑產(chǎn)品要看設(shè)計(jì)

  而在國(guó)內(nèi)QDII產(chǎn)品中,直接和黃金掛鉤的產(chǎn)品有包括荷蘭銀行、渣打銀行、花旗銀行和星展銀行等多家銀行發(fā)行的產(chǎn)品。從正在運(yùn)行的幾款產(chǎn)品中可以發(fā)現(xiàn),它們掛鉤的或是某個(gè)黃金指數(shù),或是國(guó)外某支黃金基金抑或直接和黃金價(jià)格掛鉤計(jì)算收益。

  從結(jié)構(gòu)上看,黃金QDII產(chǎn)品設(shè)計(jì)非常簡(jiǎn)單,完全不屬于以往外資行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品復(fù)雜的設(shè)計(jì)行列。就以一直處于排名前列的渣打“瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)”為例,該產(chǎn)品收益直接與“瑞銀彭博固定期限成份黃金超額回報(bào)指數(shù)”的表現(xiàn)掛鉤,投資者可每周申購(gòu)或贖回該產(chǎn)品。

  另外,市場(chǎng)上還出現(xiàn)過(guò)超短期的黃金掛鉤保本產(chǎn)品,例如星展銀行在去年發(fā)行的黃金價(jià)格掛鉤產(chǎn)品系列就均屬于保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品,該產(chǎn)品設(shè)定兩個(gè)區(qū)間,如果在投資期限1個(gè)月或3個(gè)月內(nèi)金價(jià)落在區(qū)間價(jià)格一內(nèi),則獲得年化不小于5.8%的收益,而如果金價(jià)始終落在區(qū)間二內(nèi),則投資者的收益則僅為3.5%。

  對(duì)此,建行福建分行理財(cái)師黃曉清建議:“保本浮動(dòng)收益的產(chǎn)品其收益率是封頂?shù)模潜1靖?dòng)收益產(chǎn)品的收益率則上不封頂、下不設(shè)限,二者的風(fēng)險(xiǎn)和收益都不一樣。如果投資者對(duì)短期內(nèi)金價(jià)方向較有把握則可以嘗試將流動(dòng)資金投入到第一類保本產(chǎn)品中;如果風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高,則可以嘗試第二類產(chǎn)品,關(guān)鍵看產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投資的趨勢(shì)判斷是否吻合!

  “不論黃金牛市是否展開(kāi),近日黃金價(jià)格都有回吐獲利的調(diào)整風(fēng)險(xiǎn),投資者不應(yīng)被日前QDII的周漲幅所打亂陣腳,還是謹(jǐn)慎操作為好。”工行上海分行理財(cái)師李吉建議。

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