紙黃金全攻略:4大行零余額開戶 交易報價的學(xué)問 |
發(fā)布日期:09-06-08 08:46:26 泉友社區(qū) 新聞來源:理財周報 作者: |
目前可在中行、工行、建行、中信進行“紙黃金”交易,中、工行雙幣交易,建行人民幣交易,中信美元交易 理財周報記者 尹娜/文 “我們傾向推薦像黃金和農(nóng)產(chǎn)品這樣周期性不太強的商品。”克里斯汀•諾爾。–hristian Nolting),德意志銀行亞洲首席投資策略師暨亞洲投資組合管理及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主管在他最近的一份研究報告中這樣寫道。 他認為,長期而言,通脹將會抬頭,從而將會支持黃金價格走高。德銀預(yù)測黃金價格的12個月為1100美元。 對于國內(nèi)投資者來說,進行黃金投資交易最常見的方式就是商業(yè)銀行的“紙黃金”交易。紙黃金,即個人憑證式黃金。 目前投資者可以在中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行四家銀行開戶進行“紙黃金”交易。民生銀行金融市場部貴金屬主管魯麗羅對記者說,民生銀行的紙黃金交易系統(tǒng)也即將上線,屆時有五家銀行可以進行該項交易。 紙黃金開戶:一人一地只能開一戶 與個人實物黃金、黃金期貨等黃金投資品種相比,“紙黃金”投資門檻較低,操作簡單快捷,手續(xù)費比買賣實物黃金要低,同時還不用為如何保管黃金操心。 個人“紙黃金”客戶開戶非常簡便,理財周報記者就親身體驗了工行的紙黃金開戶過程。 如果是在柜臺開戶,投資者只需要帶著自己的身份證和銀行卡即可,一般柜臺人員會詢問你需要辦理的是人民幣“克”的業(yè)務(wù),還是美元“盎司”的業(yè)務(wù)。 如果是人民幣“克”業(yè)務(wù),還需要開設(shè)一個專門的“黃金賬戶”,而美元“盎司”則不需要,但是銀行卡必須是“多幣種”卡,可存入美元,并滿足外幣轉(zhuǎn)賬需要。 此外,那些沒有時間去柜臺辦理的投資者,可通過電話銀行和網(wǎng)上銀行開辦該業(yè)務(wù)。目前工行牡丹靈通卡、靈通卡e時代卡、理財金賬戶卡都支持這項業(yè)務(wù)。 工行業(yè)務(wù)辦理人員告訴理財周報記者,辦理紙黃金業(yè)務(wù)的投資者是可以“零余額”開戶的,但一個投資者在一個地區(qū)只能有一個賬戶,可同時開通美元和人民幣的賬戶。 其他幾家銀行中國銀行、建設(shè)銀行、中信銀行紙黃金業(yè)務(wù)的開戶方式都類似工行的卡戶方式。建行目前不能進行美元交易,中信銀行則只能進行美元交易。工行和中行兩種幣種都可以交易。 交易報價的學(xué)問 開戶后,在賬戶中存下足夠的金額,投資者就可以進行紙黃金交易了。 理財周報記者了解到,每家銀行的交易報價各有異同,有的銀行是根據(jù)國際金價計算,有的則是根據(jù)上海黃金交易所提供AU99.99品種的交易價格計算。 例如,中國銀行“黃金寶”實行的是雙邊報價,“黃金寶”的“本幣金”為國際金價換算成人民幣報價,“美元金”則是根據(jù)國際金價同步報價。 工行北京分行資金營運部交易員秦海說:“工行的報價是以上海金交所提供AU99.99的即時交易報價為基準;在此外的時間段里,報價采用即時的國際市場報價折算成人民幣報價的方式來確立。美元賬戶是綜合國際市場報價的方式,也就是不同時間段根據(jù)不同國際市場的即時行情,經(jīng)過匯率換算后來確立。” 建行為參考上海黃金交易所的報價,中信與中行一樣,以國際金價為參考。 而對于交易費用,紙黃金在交易的過程中不會像股票交易那樣收取“印花稅”,但是紙黃金交易中由于是銀行提供的報價,因此每家銀行都會在其報價中賺取一部分單邊交易的點差,也就相當(dāng)于手續(xù)費。 例如,中國銀行“黃金寶”業(yè)務(wù),如果投資者單筆交易在1000克以上包括1000克的單邊交易點差是0.4元/克。也就是說,假如說國際市場的即時價格折算成人民幣為160元/克,那么投資者的買入價就為160.4元/克,賣出價159.6元/克。 不同交易數(shù)量的點差也是不同的,例如,如果投資者“本幣金”單筆交易量在200克以下,投資者需要支付的單邊差價為0.5元/克,而“美元金”單筆交易量在7盎司以下,單邊差價為1.94美元/克。 炒金方式:確立時機,半倉入場 很多人將紙黃金認為是“炒金”,其中的獲利方式無非為“低買高賣”,而怎樣才算是真正從黃金投資上獲利,專家有不同的看法。 興業(yè)銀行黃金投資分析師程相峰對記者說:“個人投資黃金出發(fā)點應(yīng)該立足優(yōu)化資產(chǎn)配置,抵抗通貨膨脹風(fēng)險。比如,今年黃金價格既沒有漲也沒有跌,如果客戶用自己的人民幣購買黃金,假設(shè)今年人民幣通脹率為4%,那客戶手中持有的黃金則增長4%。” 他給投資者的建議是,半倉入場,半倉機動。程相峰說:“炒金要先確定入場時機,選擇好入場時機后,我的建議是將一半投資資金放在場內(nèi)不動。” “下一步才是如何攤低成本、擴大收益,這應(yīng)該用另一半資金運作。比如,金價漲,則賣出一點,金價跌就補一點。” 把握最佳交易時段 目前工行、中行、中信銀行的操作系統(tǒng)為24小時交易,建行每日因黃金系統(tǒng)切換有1-2小時的停盤時間。 而投資者在哪個時段進場,則有很大的學(xué)問。一般一天的交易時段將分為五個階段,每個階段都有其自己的交易特色。 第一階段為5點開始到14點,這個階段的特色是,沒有明顯的方向,亞洲市場推動力較小,一般這個時段的走勢與當(dāng)天走勢方向相反。如遇下跌,則這個時段是買入機會。 第二階段為14點到18點,這個時段為歐洲上午時間,交易量逐漸增加。 第三階段為18點到20點,這個時段為歐洲中午休息時段和美國市場清晨時段,交易比較清淡。 第四階段為行情最大的階段,20點到0點,為歐洲下午盤和美國上午時段,資金參與量大,容易走出大的行情。 第五個階段為零點以后,美國的下午盤時間,因為之前已經(jīng)有較大的交易量了,所以這段時間調(diào)整較多。 |