近4萬人身陷數(shù)百億"炒黃金"騙局 幾乎血本無歸

新華網(wǎng) 15-03-26 08:45:41 中國集幣在線 發(fā)表評論

(記者杜放、黃鵬飛)我國是世界最大的黃金生產(chǎn)和消費國,投資黃金被認(rèn)為是風(fēng)險最低的傳統(tǒng)理財方式之一。然而,日前,多地證監(jiān)部門聯(lián)合查處的一起黃金非法經(jīng)營案件中,一家從經(jīng)營資質(zhì)到投資方式均違法、違規(guī)的“貴金屬交易所”,卻讓福建、北京、上海、河北等地近4萬名投資者面臨幾乎“血本無歸”的境況。
  稱炒金“可像買賣股票”,用戶10天虧逾12萬元
  據(jù)中國證監(jiān)會福建省監(jiān)管局披露,總部位于湖南、業(yè)務(wù)遍及全國的“維財大宗貴金屬交易所有限公司”,是引發(fā)多地黃金投資者巨虧的炒金“黑平臺”。涉案規(guī)模之大、范圍之廣近年罕見。
  國家工商總局的全國工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示,2010年2月成立的湖南維財貴金屬交易所,未經(jīng)任何金融監(jiān)管部門審批。從成立到被查處時,“維財金”全國注冊用戶達(dá)到3.9萬人,發(fā)展了27個省級代理商。
  記者從福建省證監(jiān)局了解到,僅在福建省,維財貴金屬交易所下屬的“代理公司”就以實物貴金屬交易為名,累計非法成交貴金屬期貨交易585.96億元,大量消費者陷入了投資陷阱。
  “在未取得中國證監(jiān)會核發(fā)的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下,其擅自銷售了‘可以像買股票、期貨一樣自由炒金’的黃金理財產(chǎn)品!毕嚓P(guān)辦案人員介紹。
  記者獲取的一份《“維財金”交易手冊》中規(guī)定,“維財金”通過類似炒股、期貨的交易軟件銷售,投資者可像買賣股票一樣,從行情漲跌賺取差價,交易所和代理公司則按交易量收取傭金。但在實際中,這一交易方式讓“黑平臺”大賺傭金,消費者頻頻巨虧。
  據(jù)辦案人員介紹,炒金“黑平臺”在交易軟件的設(shè)計中,通過技術(shù)手段操縱價格,導(dǎo)致客戶頻繁交易,產(chǎn)生高額手續(xù)費“自肥”!敖饍r上漲時你賣不出,虧損時系統(tǒng)卻幫你自動下單!41歲的浙江衢州籍投資者黃先生介紹,自己先后投入了13萬元購買“維財金”,其中一次在“短短10天里就虧掉12萬多,賬戶只剩下7000多元”。
  與投資者巨虧相對的是,這家花2000萬元注冊資金開辦的“黑平臺”,卻通過黃金期貨交易向投資者收取手續(xù)費、遞延費等各種傭金達(dá)數(shù)億元。
  業(yè)內(nèi)人士表示,上述行為明顯超出了合法經(jīng)營范圍,且有欺詐交易之嫌。長沙市工商行政管理局登記文件顯示,維財貴金屬交易所的經(jīng)營范圍本應(yīng)為除黃金之外的貴金屬。
  揭露三大理財欺詐手法
  近年來,我國多地連續(xù)發(fā)生貴金屬欺詐投資、非法期貨案件,涉案金額頻創(chuàng)新高:2006年案發(fā)的上海“聯(lián)泰黃金投資案”,是全國首例黃金非法期貨交易案,非法成交金額達(dá)239億元。2009年,浙江警方偵破涉案金額580余億元的“世紀(jì)黃金投資案”。2015年春節(jié)前夕,河北、北京等地也有類似案件被查處。
  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),標(biāo)榜“躺著賺錢”的個人貴金屬投資,正成為理財欺詐的高發(fā)區(qū):
 。址ㄒ唬核烈獠扇「吒軛U,“一塊錢能炒百元金”帶來高風(fēng)險。炒金“黑平臺”普遍宣稱,普通消費者投入極少量本金,就能通過拆借,用更多錢“借錢炒金”從事黃金理財。
  以“維財金”為例,投資的資金杠桿高達(dá)100倍,相當(dāng)于“一塊錢能炒百元金”。業(yè)內(nèi)人士表示,這種方式是為迎合散戶“以小博大”的心理!耙坏┨潛p比例超過本金,立刻會被強行停止交易止損,本金全歸‘黑平臺’拿走!鄙虾HA榮律師事務(wù)所合伙人許峰說。
  --手法二:采取高息“回購”,以保本保息誘惑消費者。今年1月31日,河北省廊坊市警方披露稱,涉及全國多個省市的黃金佳投資集團涉嫌非法集資案告破,36000余人報案。據(jù)了解,不法分子打出銷售“迷你小金條”的旗號,勸說顧客不進(jìn)行交割、將金條寄存在交易平臺,每年可按銷售價給15%的年利息,實質(zhì)就是高息向公眾借貸。
  --手法三:偽裝“倫敦金”“香港金”公開攬客,門檻低無資質(zhì)。“僅在長三角地區(qū),各種地下炒金公司數(shù)量至少有數(shù)千家!敝袊嗣胥y行下屬的一家合法黃金交易所負(fù)責(zé)人介紹,一些地下代理公司就是租個酒店房間辦公,靠打電話攬客,經(jīng)營門檻很低。
  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),盡管涉案金額達(dá)到數(shù)百億元,湖南維財貴金屬交易所卻只是兩名自然人注冊開設(shè)的“夫妻店”。一些“黑平臺”宣稱,消費者購買的“紙黃金”來自倫敦國際金融期貨交易所,但實際上其根本不是“倫敦金”的合法代理商,交易行情數(shù)據(jù)也是捏造的。
  不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設(shè)立
  記者從監(jiān)管部門了解到,福建三明、泉州、晉江三地人民法院近日已分別對福建維財貴金屬非法經(jīng)營案作出判決,17名涉案人員已被一審判處有期徒刑,沒收非法所得并處罰金。
  早在2011年,中國人民銀行等五部委下發(fā)的通知已明確,上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開展黃金交易的交易所,任何地方、機構(gòu)或個人均不得另設(shè)立黃金交易所(交易中心)。
  根據(jù)國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定,我國境內(nèi)從事黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所,必須經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立!叭欢,不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設(shè)立,有些甚至沒有任何手續(xù)!敝袊閷氂袷罪椥袠I(yè)協(xié)會常務(wù)理事繆立義說。
  有法律人士表示,究其原因,由于給地方帶來稅收,或打著金融政績的旗號,“黑平臺”多年來普遍存在,甚至被舉報后還招搖過市!按送猓瑓⑴c傳播、制作欺詐理財產(chǎn)品的企業(yè)也沒有受到處罰!痹S峰認(rèn)為,與不法所得相比,不少案件的罰金仍是“九牛一毛”。
  記者了解到,據(jù)調(diào)查,“維財金”電子交易平臺由上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司設(shè)計,這家為“黑平臺”制作欺詐交易軟件的企業(yè)仍在經(jīng)營。此外,目前在百度、新浪等搜索引擎及商業(yè)網(wǎng)站,“倫敦金”“香港金”等違法貴金屬產(chǎn)品也仍在通過競價廣告公開推廣。
  專家指出,消費者要警惕以高息理財為誘餌的貴金屬交易,監(jiān)管部門也應(yīng)依法依規(guī)及時約束,防止炒金“黑平臺”靠侵害消費者利益做大。
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